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智通财经APP获悉，由于市场受到利率上升的打击，澳大利亚规模达3.3万亿澳元(2.2万亿美元)的养老金行业在2022年创下了14年来的最差表现。研究机构Rainmaker Group的数据显示，被称为MySuper的养老金账户的资产下降了4.3%，是2008年全球金融危机以来的最差表现。回报率受到固定收益资产的拖累，随着全球央行大举加息以抗击通胀，固定收益类资产的价值缩水。
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对此，Rainmaker研究和合规执行董事Alex Dunnin表示：“2022年的疲软结果与2021年的辉煌结果形成鲜明对比，2021年是有记录以来最好的，这表明它是摇摆不定的。”
据了解，澳大利亚基金的表现仍优于典型的多元化投资组合，因为它们此前避开政府债券，转而投资房地产、基础设施和直接贷款等另类资产，以寻求更高的收益率。数据显示，一个由60%的股票和40%的固定利率资产组成的全球多元化投资组合在2022年损失了超过16%。
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而根据澳大利亚审慎监管局(Australian Prudential Regulation Authority)的数据，澳大利亚的基金大约有三分之一的股票和债券投资在澳大利亚境外。
Dunnin称：“关键是，全球固定利率资产今年可能会下跌约20%。固定利率远不是通常起到的保守缓冲作用，它的表现与股票一样糟糕。”
