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多笔投资,总收益率怎么算?一个技能教你(送模板)

[2017-12-04 16:01:00] 来源:她理财网 编辑:子期 点击量:
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导读:我正在参加小她12月财女新技能有奖征集活动,技能入选可以获得200元京东卡,你也来试试吧:https://www.talicai.com/post/606078小她攒钱图镇楼,分享一下我如...

我正在参加小她12月财女新技能有奖征集活动,技能入选可以获得200元京东卡,你也来试试吧:https://www.talicai.com/post/606078


小她攒钱图镇楼,分享一下我如何管理多笔固收投资。


曾经给大家分享过不少记账技巧,这次来系统讲一下如何管理多笔固收产品。许多人可能跟我一样, 同时持有多笔固收类产品。这里,固收产品指固定收益率产品,包括各种固定收益P2P,约定预期收益的银行理财。可能是许多人主要配置的一部分。那么,今天的技巧就是教大家——

怎么管理这么多笔固收?

这么多笔不同期限不同金额产品,怎么知道当前所有固收类产品的年化收益率?


1、多笔固收是怎么出现的?


这个问题看似没必要问,但我觉得有必要说明一下。多笔钱固收产品,完全没有问题,因为钱是陆陆续续赚的,也是陆陆续续攒的,我们还会在不同平台不同产品中切换,遇到活动还会咬牙多攒一点。有钱就攒,是小她带给我最好的习惯,多笔投资,在保证收益的同时实现流动性。这个习惯会一直贯彻下去。

在珍惜这个好习惯的同时,如何有效率的管理这么多笔固收,这里确实需要一个技能。可以更加有效率的做到知己知彼。


2、教程第一步:创建你的投资跟进表


我当然可以分享一个模板给大家,但是更希望大家学会这一技能,做到完全自己定制。

依然是万能的excel。

表头设计,要确认好自己想要的内容,设置好公式。我提供的模板参考格式如下:

前面是需要手工录入的,每攒一笔钱,我就会把信息记录到这里。

右侧三列需要设置公式的,公式如下:

仅设置第一行的公式即可,选中设置过公式的三个单元格,鼠标变为实心十字时往下拉,表格模板就做好了。此后只要输入前面手工录入的部分,后面都可以自动计算得出。


这就是最基础的投资跟进表。


根据自己的习惯,我会创建两张固收类跟进表,一个用来跟进P2P,一个用来跟进银行理财。这是一个基础投资跟进表。可以提供如下信息:

1)记录所有在投产品

2)用于进一步统计分析。


当然,这个模板太基础,还远远没有满足我们的需求。继续看


3、教程第二步:两个公式让你一秒钟知道总收益率


在表格右侧选择两个单元格进行计算。

当前投资中总额,输入公式“=SUBTOTAL(109,B:B)”,计算的是第二列的投资总额

综合年化收益率,输入公式“=SUBTOTAL(109,I:I)*365/L1”,通过每日收益折算出年化收益率。


为什么不是SUM呢?因为这个表格要具备筛选功能,计算的是筛选值的总和,例如我要看某个月的到期投资,筛选后,右上角的计算结果会随着我筛选值的变化而变化。同样,也可以对比不同平台的收益率。


使用范例,点击鼠标筛选,自动计算:

范例一:查看某月到期投资金额和收益率


范例二:查看某平台的投资金额和收益率


4、后续维护和使用小建议


*每新增一笔,就记录一笔,不要拖延太多

*总结性信息,一个月查看一次差不多

*到期的条目,建议剪切到另一张表,用于年度总结和复盘

*表格模板建立好之后,可根据需要再调整,但尽量减少手动输入量


PS,这是我的资产管理表中的一张,我的记账表格一共有两个文件

1)账本

2)资产管理表,包括4张表格

“资产配置表”“现金流量表”“P2P投资跟进表(即上述模板)”“银行理财跟进表(与上述模板类似)”

今天分享的就是其中用得最频繁的一个模板。其中P2P投资跟进表,投资中的条目达80条,我就是用这个表去管理我这么多笔投资,做到让资金高效的运转起来。


我一直认为,理财也是讲究效率的,效率做好了,时间和精力会节省更多,学会一个excel技能,来管理投资资金,让我们的钱,快速跑起来。这个技能,你学会了吗?


这个模板,我分享到网盘,可自行下载,有后续问题,也可以一起交流讨论

网盘:https://pan.baidu.com/s/1o820uCy

密码:s14b

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12月5日更新

经财蜜们建议,在到期日那列加了条件格式,对于已经到期产品,该单元格会显示红色。更新版模板下载:

网盘:https://pan.baidu.com/s/1qYgHB1y

密码:mqmf

我只在第一行的到期日设置了条件格式,新增条目,用格式刷刷一下。用法:选中单元格D3>点格式刷>刷D列新增条目



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