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2.保证资金安全
资金的安全包括两个方面的含义：一是保证资金数额完整;二是保证资金价值不减少。即保障资金不会因亏损和贬值而遭受损失。真正的投资者，是要有一种节制态度，不是赚得越多越好，而是要清楚投资产品的风险和收益情况。
3.保证老有所养
及早制订适宜的投资计划，保证自己晚年生活独立，富足，是现代人所面临的共同问题，养老计划中要考虑退休的年龄，预计退休后每年的生活费用，预计通货膨胀率，预计退休后每年的投资回报率等问题。
4.抵御意外事故
正确的投资计划能帮助我们在风险到来的时候，将损失最大可能降至最低，比如意外伤害，所谓意外伤害是指非本意的，外来的，不可预料的原因造成的身体遭到严重的创伤的事件。
5.提高生活质量
经济状况是逐渐改善，是提高生活质量和增加生活乐趣的基本保证，我们投资投资的目标就是使我们的财务状况处于最佳状态，满足各层次的需求，从而拥有一个幸福的人生，这也是我们投资的最终目标。
6.提供赡养父母及抚养子女的教育基金
父母的年龄，父母退休的时间，子女目前的年龄，预计上大学的年龄，有无留学计划，去哪个国家读书，大概需要多少钱，这些都是投资的目标。
