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12月28日，由金融界主办的“2022证券行业年会”召开。本次年会以“改革新机遇”为主题，从多层次资本市场建设、注册制改革新机遇、财富管理转型创新路径等多个维度，共同探讨新形势下证券行业的高质量发展之路。
“注册制改革给中国资本市场带来的积极影响是不言而喻的，更加良性的市场生态正在加速形成。在这一过程中，多层次资本市场蓬勃发展，投资品种和资讯信息日益多元和丰富。另一方面，注册制要求投资者具备自主决策、自担风险的能力，更加需要投资者进行价值判断，这些都对投教工作提出了更高的要求。在这样的背景下，对投资者教育的转型和升级也势在必行。”兴业证券数智金融部投资者保护处总监翁少颖表示。
翁少颖指出，目前投教工作存在以下特点：一、投教产品和投教活动呈现出同质化的现象；二、不同的投资者群体在不同的投资生命周期，对于不同的业务流程都有个性化的投教内容需求，传统投教内容的输出与投资者需求匹配度有待提高；三、在注册制背景下，投资者为了做出正确的决策，需要及时获取专业、准确的市场资讯。这对投教的时效和质量的要求进一步提高。
因此，翁少颖认为，投资者教育工作应适当作出调整。以兴业证券为例，公司重新明确了投教工作框架，形成以投资者需求为中心，“一核、两翼、三维度”的投教工作新布局。
与此同时，兴业证券还聚焦框架中的关键环节，持续深化创新。首先，因地制宜，根据当地的资源禀赋走特色化竞争路线。作为国内唯一一家拥有双国家级实体投教基地的证券公司，兴业证券充分利用双基地各自的资源优势，走差异化创新路线。如：发挥总部优势，福州基地运营以“新媒体+少儿财商+科技赋能”为特色；依托闽西红色文化资源，古田投教基地则以“红色金融+国民教育+乡村振兴”为特色。
其次，以“人本思维”构筑投教综合服务矩阵，探索构建立体式、陪伴式的投教服务模式。翁少颖指出，陪伴式投教服务是通过主动挖掘投资者需求、打造个性化投教服务体系，解决投教“千人一面”与投资者个性化、多元化需求之间的不匹配问题，从而提升投资者教育的精准度。如：在业务场景方面，主要通过聚焦开户、交易、客户服务等业务实用场景进行各有侧重的投资者教育；在生命周期方面，将投资者划分为“潜在与新入门、成长期、成熟期”，对应“入门、成长、高阶”等难度的投教知识网格，并搭载数字化、精细化、特色化的投教陪伴服务。
第三，以科技赋能延展投教工作半径，推动形成“服务—反馈—分析—优化—再服务”的正向循环。翁少颖指出，兴业证券一方面探索搭建投资者分析模型，并利用大数据、云计算等手段开展投教成效分析，根据评估结果及时灵活地调整、优化投教工作举措；另一方面，搭建智慧投教管理平台，用科技赋能投教繁琐的数据收集、统计与分析等工作，大幅降低操作错误率和人工成本。
第四，回归内容本源，以公益初心引领投教产品、活动和生态三维度的迭代升级。在产品方面，兴业证券致力于打造有温度、有深度、有态度的投教产品。为此，兴业证券推出了《机智猫多层次资本市场系列投教盲盒》、《投资教育主题数字藏品》、《一杯清茶话注册》等系列产品，力求将每个投教知识抽丝剥茧、细分深挖、讲深讲透。
在投教活动方面，针对不同群体，兴业证券打造了主题多元的特色系列活动。如：面向青少年群体，推出“追光吧，小小理财家”财商教育系列活动；面向老年人，与老年大学建立长期合作机制，开展“敬老防诈骗”金融知识宣传。
在投教生态方面，兴业证券致力于打造“线上+线下、实体+虚拟”融合互补的投教生态，为投资者带来全方位、立体式的陪伴。
“苟日新，日日新，又日新”。一如翁少颖所言，资本市场发展日新月异，形式在变、任务在变、工作要求也在变。因此，投教工作需要准确识变、科学应变、主动求变，用更多务实便利的投教服务让投资者更有获得感，让资本市场更加健康。
