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合规性存疑!分析师“AI分身”陷尴尬

[2023-05-15 21:30:00] 来源:证基风云 编辑:陆怡雯 点击量:
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  分析师“AI数字分身”与传统分析师相比有不少优势,但“AI数字分身”的应用也带来诸多争议。

  随着“AI孙燕姿”凭借独特的音色和唱腔走红网络,AI数字人的讨论度持续高涨。如今,这股AI数字人之风已径直刮进了金融圈。

  近日,网传招商证券为其传媒首席量身打造了“AI数字分身”,该分身能凭借强大的技术生成能力24小时不眠不休,持续学习和成长。在市场感叹人工智能技术创新与应用的同时,业内也涌来了对“AI数字分身”合规性风险的担忧。

  卖方分析师打造AI分身

  招商证券传媒首席、TMT大组联席组长顾佳的“AI数字分身”在近期正式与公众见面,引起市场广泛热议。

  在顾佳的“AI数字分身”展示视频中,“他”这样介绍自己:“大家好,我是顾佳的AI数字分身,我就是他,又不仅是他。我具有他的声音和容貌,更有源自大模型的多模态交互和生成能力,我掌握了多种方言和外语,能24小时不眠不休持续学习和成长。作为招商证券传媒首席,TMT大组联席组长的亿万分身,可以同时出现在路演现场、在新闻发布会、在研报解读、在分析师电话会、在任何客户需要我的地方,这就是我存在的意义。”

  关于数字分身,招商证券传媒首席、TMT大组联席组长顾佳回应道:“我司给我打造了数字分身,很快,我的虚拟人就会成百成千的出来给大家一对一交流和路演,AI大势所趋,我们一起期待。”

  此外,日前网络上曾流传着一张微信朋友圈截图,该截图在一定程度上表达了顾佳对AI前景的认可,“一个AI孙燕姿,再次让大家感受到AI的魅力,AI对各个行业的改造会越来越快!”

  合规性存疑!分析师“AI分身”陷尴尬

  5月15日,《国际金融报》记者就分析师“AI数字分身”相关问题向招商证券提出采访申请。招商证券回应表示,“由于AI数字人分身目前收到监管关注,目前不方便接受媒体采访。”

  AI已是大势所趋?

  近年来,随着人工智能技术不断创新发展,越来越多金融机构正在计划或已推出AI虚拟数字人。

  2020年,广发证券倾力打造的首位AI主播“小田”正式上线,并开始在广发证券易淘金App上播报每日的早盘视点、盘中热点和收盘点评等实时资讯。

  2022年,国泰君安数字员工“小安”在“818理财节”亮相;中金财富正式官宣数字人Jinn正式“入职”;兴业证券首位数智员工“小知”上限,只要输入脚本文字,等待片刻即可生成一条生动绝伦的视频资讯……

  去年12月,同泰基金也发布了基金经理王小根的“数字分身”,他不仅样貌与真人别无二致,连语气、细微表情都深度还原。据了解,该基金经理“数字分身”目前的主要工作职责也是投资者的陪伴和服务,但更加精准到基金经理管理的具体基金产品,未来将赋予更多的工作职能,如直播、线上路演等。

  财经评论员张雪峰向《国际金融报》记者表示,“券商分析师‘AI数字分身’是一种新型的信息传递方式,具有很多特点和优势,比如24小时不间断地提供服务、可同时出现在多个场景、减少人力成本等。但是,其可信度需要根据具体情况进行评估,比如其所依据的数据来源、算法模型的准确性等都需要考虑。同时,‘AI数字分身’的应用也需要注意其可能存在的缺陷和风险,比如可能存在信息不准确、语义理解不够精准等问题。”

  尽管“AI数字分身”的应用存在一定缺陷和风险,但在张雪峰看来,随着人工智能技术的不断发展,AI数字人走进金融圈的趋势是不可避免的。

  “虚拟数字人可以为金融机构提供更加高效、便捷的服务,同时也可以降低人力成本,提高服务质量。因此,我认为AI数字人是大势所趋。”张雪峰称。

  合规风险引争议

  在人工智能技术加速创新与应用之时,业内也涌来了对“AI数字分身”合规性风险的担忧。那么,“AI数字分身”传达的信息价值到底该如何评估?“AI数字分身”又是否存在合规性风险?

  对此,北京市隆安律师事务所律师张特在接受《国际金融报》记者采访时表示,“AI不是独立的民事主体,不能独立享有权利、承担义务。这就意味着以‘AI分身’代替人在路演投资中的角色,仅仅是提供一些参考而已,并且由此产生的责任将由操控这些AI的公司个人承担。尤其在一些交易环节中,不能简单地用AI来替代,比如AI来签订合同,此时的合同在目前条件下恐怕是无效的。”

  关于AI身份的合规性,张特指出,“这恐怕还是需要技术手段来解决,当技术能做到AI和人完全重合时,或者技术能使AI在社会生活交易中形成一个闭环。换句话说,当社会能公认AI的意思就是人的意思时,合规也许指日可待。在此之前,AI仍旧是人类操纵的工具而已。”

  “归根结底,AI分身是否具有独立的、法律意义上的责任主体,这是全球都面临的法律挑战。”在广科咨询首席策略师沈萌看来,在受到严格的从业资格管理的分析师行业,AI分身目前绝对存在严重的合规问题、甚至是法律争议。比如AI分身所表达的观点或分析的结果,真人或真人所在机构是否为其负责;AI分身是否也要受到从业资格管理规范等。

  沈萌认为,从全球应用的趋势来看,AI在金融领域的渗透越来越明显,但始终处于协助辅助的位置,如果在法律上无法实现AI分身责任的定义,就无法让AI独立走向前台。

  “券商分析师引来合规争议,主要是因为其可能存在信息不准确、误导投资者等问题。”张雪峰向记者说道。他认为,金融机构对AI分身的应用需要加强监管和规范,确保其合规性。

  具体来看,张雪峰认为,可以从以下几个方面入手一是加强对AI数字分身的监管,确保其信息的准确性和可靠性;二是加强对投资者的教育和引导,让他们了解AI数字分身的特点和风险;三是加强对AI数字分身的技术研发和应用,提高其准确性和可靠性。

  

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