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“几年前，我有些朋友是外资银行的私人银行部大客户，投资了一些结构性理财产品，亏得惨不忍睹，现在大家不会盲目相信所谓的国际大银行了。”王刚说，面对越来越多的金融理财机构推出越来越多的繁杂投资理财工具，如何做出判断，是“王刚们”亟需掌握的，中国富人希望改绘“人傻、钱多”的“脸谱”。
实际情况是，与国外成熟的财富管理市场相比，“王刚们”可选择的渠道还是相对较少，银行理财产品、信托等传统金融机构成为大多数中国富人的选择。菲鹏离婚、默多克邓文迪离婚等热点事件，也让中国富人们关注起家族信托这个听起来较为陌生的财富管理领域。
在信托资产规模稳稳坐上金融领域“第二把交易”的背后，中国富人们着实功不可没。但是，随着富人们的财富管理需求愈发多元化，传统金融机构也面临着转型难题。一家大型信托公司人士告诉中国证券报记者，“资产规模的增大，参与到这个游戏中的人也越来越多了，竞争就更加激烈。”他透露，这家大型公司目前为客户提供产品或服务，年化收益率在10%-15%左右，而这个数字相对于其他机构并没有太大的优势。
上述人士进一步称，未来不同机构的竞争将更多体现在产品和服务的精细化、客户定位的差异化，包括家族信托等这类在国外已经较为成熟的产品，将在中国加快发展。“本身信托公司就定位在高端客户群，虽然一般产品的定位是300万元人民币，但实际我们的客户大多是千万级以上的。”
麦肯锡相关人士称，以主动投资管理能力为核心的另类资产管理业务是信托公司相对于银行、券商、基金的优势领域，是持续稳定的价值创造来源，应该是每个信托公司必须着力打造的核心业务。机构投资者和超高净值个人投资者群体的日趋成熟，国际范围内另类投资主流化的大势所趋，为开展这项业务提供了绝佳的历史契机。
普益财富研究员范杰认为，“2014年，信托公司间的分化将被拉大，这不仅是因为经过多年的发展，各信托公司之间的资产管理能力、财富管理能力、资源整合能力的差别扩大到了一定程度，更是因为其他机构的进入加大了竞争。靠单纯地充当其他机构通道维持公司业务高速发展已经不可能，高附加值的业务类型将越来越重要。”
中国证券报记者了解到，在外界看来颇为神秘的私人银行，目前虽也吸引着不少富人，但是其提供的产品和服务与国外仍有着一定差距，大都依靠提供更高收益的银行理财产品吸引客户。
数据显示，2004年以来，国内银行理财市场经历了爆发式的增长，十年间银行理财市场以年均近100%的规模增速迅速崛起，截至2013年3季度末，银行理财市场的存续规模接近10万亿元。
多数银行业内人士预期，随着金融市场的持续发展与利率市场化的推进，越来越多的创新金融工具的出现将使得银行理财产品逐渐脱离当前利率市场化“推手”的作用，以预期收益率为主的发行形式也将发生改变。
一位股份制银行私人银行部人士告诉记者，目前他们在为客户规划高收益投资组合的同时，更需要为客户的企业提供一些融资、咨询方面的服务。“从长期来看，财富管理最终要朝向资产管理业务转变，这就要求理财业务和其他资产管理业务一样，需要比拼对市场判断的能力、投研的能力、资产配置和交易的能力，以及最终为客户创造收益的能力。”
