AD
首页 > 财富故事 > 正文

揭秘中国家族财富信托的秘密

[2015-07-24 16:40:12] 来源:转载 编辑:北间溪 点击量:
评论 点击收藏
导读:理财周报记者宋佳燕、王小莓/文站在深圳福田区星河发展中心大厦32楼,“深圳金融街”的繁华街景尽收眼底。这里是平安信托总部。平安信托,作为中国内地最大的混业金融集团平安

  为富豪定制产品:

  交流最重要

  在无数次与富豪企业家接触的过程中,有一件事让冀田触动很深。

  有一次,冀田去见一个企业家,在谈投资的时候,这位企业家就问冀田一个问题:“你们做投资的,投进去的是钱,出来的还是钱,这有什么用?”

  这个问题一下子把冀田问住了,因为冀田从来没想过这个问题,“我做投资出身,一直就认为追求更高收益或是更低风险,才是目标。但是到了一定阶段,对于这位企业主一类的人士来说,钱只是一个数字。他们追求其他很多的东西,包括社会价值的体现,他们希望实现更大的社会价值,包括慈善和公益。”

  此后,冀田更加意识到每个企业家的需求都是不一样的,他认为这种需求的个性化也是做家族财富管理面临的最大挑战。

  在实践的摸索中,冀田逐渐掌握了解决这个挑战的核心:前期要对企业家的需求充分把握,通过沟通,双方把目标订立下来,按照这个目标投资,后面进展就顺利了。

  如今,冀田已经总结出三点决定企业家投资风格的关键因素:一个是企业家的主业的状况;二是取决于企业家的人生阶段;三是企业家的性格。

  冀田进一步解释,比如一个企业家公司卖掉了,主业不做了,也不想做二次创业,他就追求一个相对比较稳的生活,投资就会偏保守一些;在人生阶段方面,一些企业家才40多岁,冲劲很足,想把主业做得更大,金融投资方面眼光也更高。但如果企业家已经六七十岁了,他就会考虑后续的发展,投资就会偏保守。

  第三就是跟企业家性格有关,“一般来说,大部分企业家都是通过承担了一部分风险才走到这一步,从性格来说,都是偏高风险的。但我们也在做一些投资者教育,从传承的角度来看,适当地降低自己的投资回报。”冀田接着说道。

  与国外家族传承已达到四五代不同,冀田认为中国的家族才走到1.5代,接班人的问题是很多企业家考虑的重点。

  “说实话,接班人的决定是没有一个人能帮他做的,如果有参与,我们也只是提供一些建议或者咨询。”面对很多二代不愿意接班的问题,冀田坦言道。他认为像宗馥莉、刘畅愿意接班是很难得的。

  在冀田接触的企业家中,就有企业家很焦虑自己接班人的问题,甚至让还在读高中的子女参与到公司的治理中来。针对这样的教育需求,冀田透露,诺亚财富今后可能在教育方面有很大的动作和投入。

  这里的“教育”不仅是指子女的教育还有企业家自身终身的教育和持续的成长。“比如说我们组织一个游学的团去美国沃顿商学院,这个课程中包括怎样管理家族财富,然后跟美国传承了几代的家族面对面地沟通,比如小孩如何能申请到名校等。”冀田介绍道。

  虽然中国目前的法律框架和实践层面上,都难以达到像国外一样正规的家族财富信托,但冀田相信中国财富管理的需求非常大。

为您推荐