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从理财渠道和投资习惯的维度观察，企业主又集中表现出“积极理财型”和“稳健被动理财型”两种行为细分。
“积极理财型”的企业主，除在机构理财渠道以外，还较多依靠自己或者家人、朋友的投资渠道进行理财。比较典型的为具有多年的积极投资经历或希望进行积极理财的企业主。他们对市场的波动具有较深认识，在经营企业以外，更乐于主动对不同的投资市场和产品进行研究，并且多方了解信息，听取业内投资人士建议，自己通过综合判断来进行投资决策。他们可能拥有较为丰富的财富管理机构以外的投资渠道，也希望通过渠道的多元化来分散风险，追求收益。这部分企业主对银行平台服务的效率和便捷性以及投资理财顾问服务的专业性都有很高要求。
与之相对应，“稳健被动理财型”的企业主对于私人银行投资渠道的依赖度较高，其主要精力放在个人事业经营上，希望选择一个长期信赖、服务全面的财富管理机构来帮助其管理资产，节省个人在投资理财上的时间和精力，以稳健投资实现财富的保值增值。对于这类客户，私人银行是他们进行财富保障的渠道，而不是追求财富快速增加的主要途径。他们可能更多依赖客户经理和投资顾问提供的市场信息和产品分析，非常关注私人银行服务的效率和可靠性，希望获得高质量的综合金融服务和稳健的理财业绩。 (完)
投资时报·2014新贵阶层投资报告part3
新贵出海投资地 最喜美加和香港
未来两年内，预计中国富豪跨境多元化配置会进一步增加，其中固定收益类产品和房地产仍为主要投资类别
随着全球经济一体化的日益发展，各国间的贸易关系不断深化，资本的国际流动也成为必然趋势，资本全球化时代逐渐到来。一方面，由于看好中国经济长期发展趋势，境外投资者对中国资本市场的投资愿望在逐渐增强；另一方面，中国的高净值人士虽然投资和生活的主要重心在国内，目光也开始更多地投向海外市场，投资需求向多区域、多币种、多形式的跨境多元化配置转变。
2008年，境外投资在高净值人群可投资资产总量中的占比尚不足10%，但过去五年间，这一比例显著提高，2012年升至20%左右。未来两年内，预计跨境多元化配置会进一步增加，其中固定收益类产品和房地产为主要投资类别。
