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自今年4月公安部、中国人民银行、最高法、最高检、国家外汇管理局联合开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”以来,截至目前,各地公安机关已破获一批重大地下钱庄案件。
截至昨日，警方已经端掉66个“地下钱庄”，涉案资金达4300余亿元。如此庞大的资金数据表明，如果不彻底铲除地下钱庄，中国的金融市场很难正常运行。
地下钱庄之所以会生意红火,缘于监管“前门”松动,查处“后门”留有缝隙。
监管“前门”松动,由不得别人不信,在查处的案件中,有银行“内鬼”、尤其是如沈海生般行长级别的“内鬼”参与其中。银行“内鬼”毕竟只是个例,但银行监管“前门”却令人堪忧:对交易主体不调查、对交易真实性不审核、对一些企业个人的外汇收支背离真实情况不报告等。
这样一来,地下钱庄的转账交易在银行可以畅通无阻,在国内以自己或亲朋好友等名义开设大量银行账号,或者租借他人账号,不用上柜台,不断变换交易账号通过网上交易就可完成,且随时可以销毁交易记录,即使案发,也难以认定非法交易金额。
