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作为财富管理金字塔上的明珠，家族办公室一直处于金融产业链的最顶端，并随着近年来财富积累的加速，受到越来越多超高净值人群的青睐。
在国内，家族办公室发展时间其实并不长。中国最早的一批家族办公室出现于2010-2012年，细数行业的本土发展史，也不过十年左右。虽然2015年前后，国内密集出现了大量对外挂牌的家族办公室，但迄今为止，真正成功的也只是凤毛麟角。一方面，这与国内财富发展及财富管理思维相对滞后有关，另一个重要因素则在于，大部分本土家族办公室至今业务模式尚不清晰、服务体系仍有待完善，超90%的家族办公室仅是升级版的财富管理或中介服务机构，缺乏核心竞争力。
然而，行业“痛点”恰恰也正是企业脱颖而出的“突破点”。纵观当前行业领先的家族办公室，无一不拥有着专属且独立的业务模式、全面且灵活的服务体系，这是他们在行业发展不成熟的背景下成长为“成功的少数派”的底层逻辑，也是泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋在与金融界的对话中不断强调的“成功之道”。
独创“三位一体”业务模式：家族精神才是真正的“核心资产”
作为最早一批服务中国家族客户以及参与设立和管理国内第一单在案家族信托及慈善信托的家族传承领域领军人物，康朝锋对中国式家族传承有着深刻的理解与洞察。
“我们接触到的因为家庭纷争导致股权稀释、或者其他家族凝聚力不够的案例不少，这让我们感到很遗憾。因为中国股权、中国品牌以及品牌背后几代中国人的奋斗历史和奋斗精神才是最值得传承的资产，这些‘资产’才是真正的‘核心资产’。”深谙中国式家族传承内核的康朝锋意识到，把家族股权装入家族信托保护起来远比金融资产和现金的传承重要得多，家族股权才是凝聚家族奋斗历程、家族精神和开创家族未来的最好载体。
基于这一认识，泓湖百世全球家族办公室独创了“三位一体”的业务模式，即“股权传承＋境内外一体化＋家族治理”，其中，股权传承通过五大方案合规、低成本地解决传承中的税收障碍；境内外一体化是设立离岸信托及外商投资企业，通过大/小红筹架构或VIE架构，实现企业跨境投融资及家族财富的境内外一体化安排；家族治理则通过搭建家族治理平台，综合解决二代培养、公益慈善、资产配置、影响力投资等家族事务治理。
在这一过程中，有形资产的保值增值其实并不是最复杂的部分，更难的反而是家风家训家规等等精神资产的传承。康朝锋也直言：“为什么大多数华人家族的核心痛点是精神的传承？其实正应了那句古话：授人以鱼不如授人以渔。我们都知道，物质财富的积累是有马太效应的，财富这个大雪球在高速滚动的状态下，继承人哪怕才能平庸也能赚到不少钱。但家族的奋斗和开拓精神、运用财富的智慧、回馈社会的品质……这些无一不是对家族延续更为关键的要素，远比物质财富积累要重要得多。而我们很多华人家庭在赚钱的技术上炉火纯青，在精神文化的传承上则寸步难行，终将无以为继，这就是我们所说的核心痛点之一。”
因此，泓湖百世全球家办坚持财富与精神一体传承的理念，通过“三位一体”的业务模式，以家风家训家规升级成家族宪章为顶层设计，家族信托为载体，共同实现华人家族的财富传承，再以家族治理平台来实现理念和精神的传承。
同时，泓湖百世全球家办还运用慈善信托这种可持续的新型公益参与方式，引导客户及家人回馈社会，更多地参与社会治理，并在这个过程中帮助华人家族建立二代培养机制。2021年8月，泓湖百世全球家办发起设立了海纳百川慈善信托，依托十余年的家族办公室行业口碑积累，帮助公益慈善客户快速参与公益慈善，促进优秀家风家规家训传播及传承，打造可持续的公益慈善模式。
此外，泓湖百世全球家办还建立了较为成熟的家族教育规划体系，五种大学升学路径的规划和诊断、模拟联合国活动培养世界公民意识、参访世界知名家族活动等等，帮助客户在二代、三代培养上提前布局，尽可能的发挥二代、三代的潜力和才能。
从泓湖百世全球家办独特的业务模式和传承理念中不难看出，其始终聚焦于行业及客户的核心痛点，并切实的提出解决之法，这也是泓湖百世全球家办与客户建立超越代际的长期关系的核心基础。据悉，泓湖百世全球家办目前已落地近3000多单家族信托及保险金信托，成功服务多位知名企业家。
打造“百年自动驾驶”家族传承服务体系：以不变应万变和顺势而为融为一体
当然，身为业内领先的家族办公室，不仅仅需要对共性趋势及痛点进行深入洞察，更需要打造差异化的核心竞争力，这才是其在众多市场竞争者中得以抢占先机的关键。
在康朝锋看来，与同行业相比，泓湖百世全球家办最大的差异化优势，就是由多年经验总结落地而成的“百年自动驾驶”家族传承服务体系。
首先，“百年自动驾驶”家族传承服务体系是在“像社保一样做家族资产配置”的核心理念指导下，通过设计家族信托战略资产配置的基准原则、战术资产配置的管理方式、投资建议的风险控制、投资范围的全市场开放式约定等，给家族信托的战略和战术资产配置，以及日常投资管理建立起超越百年周期而且灵活的制度，核心目标是“让全世界最有竞争力的公司和最优秀的基金经理，一起为家族财富的增长贡献力量”。
其次，该体系通过合理、有效地安排监察人的决策监督制度、投资代表的决策制度、继任选举制度等等，建立起权责明晰的家族事务管理架构。
最后，“百年自动驾驶”体系可为各种极端情况下的家族事务管理做好预案与应变机制，确保客户的家族资产彼时不会失去控制，还能安全稳健地增长，从而为客户提供最坚强的后盾。
总体来看，“百年自动驾驶”家族传承服务体系的核心，就是不依赖于任何一个高精尖的模型，不依赖于任何一家世界五百强公司，不依赖于任何一个国家或区域，不依赖于任何一个明星团队，努力让任何因素的变动都不会决定家族的兴衰更替和未来命运，而是让他们一起汇聚成为帮助客户实现家族百年传承目标的江河大海，这在当前世界政治经济格局的变幻中，显得尤为重要。
众所周知，当前世界正处于“百年未有之大变局”，在动荡的地缘冲突和博弈中，安全越来越成为全球化重塑的重要考量因素，康朝锋认为，在这样的“大发展、大变革、大调整时期”，家族传承战略决策的底层逻辑应该是：不在任何角度投机，将“以不变应万变”和“顺势而为”融为一体，透视未来，动静结合。
“百年自动驾驶”家族传承体系就是这一战略决策的直接体现，其打造了一个“真正开放”的境内外一体化家族传承平台，让客户可依据服务状况更灵活替换受托人、家事顾问，提供资产配置、教育传承、健康管理、品质生活、信托合同诊断、身份规划、房产规划、生命科技等项顾问服务，为客户构建起了全面的家事服务体系，真正帮助客户实现家族百年传承目标。
全球视野，中国情怀
在与金融界的对话过程中，康朝锋除了介绍泓湖百世全球家办的业务模式及服务体系，谈及最多的八个字，就是“全球视野，中国情怀”，而这，也正是泓湖百世全球家办的“灵魂内核”。
近年来，随着家族财富管理与传承意识的觉醒，中国私人财富管理市场发展速度惊人，但实际上，与欧美国家相比，家族办公室在国内兴起较晚，客户群体又属于金字塔尖，行业相对小众，所以整体来看，家办行业发展仍处于初级阶段。在这一背景下，中国本土家族办公室该如何实现突围？
康朝锋认为，“作为中国本土家族办公室，首先要立足中国，解决中国问题，才能走向世界。”
康朝锋所言不虚，虽然在中国，家办行业发展仍处于初级阶段，但发展前景却不可小觑。近几十年来，中国经济的腾飞式增长造就了一大批本土高净值人群和华人家族，据胡润最新数据统计，在中国，家庭总资产超过600万的“高净值家庭”，其总财富高达160万亿元，其中80%为中国大陆家庭。在160万亿的总财富中，预计有18万亿将在10年内传承给下一代，49万亿将在20年内传承给下一代，92万亿将在30年内传承给下一代。
而在传承的规划上，中国却只有39%的富裕家庭拥有某一种类型的传承规划，33%的家族现在还在寻求阶段，这意味着，中国家族办公室拥有着巨大且广阔的发展空间。海外市场的确更加成熟，但国内市场显然更具增长潜力。这也是康朝锋敢于说出“以帮助民族品牌、民族企业做大做强，走向世界，传承百年为目标，就一定能蓬勃发展”的底气与自信。
康朝锋告诉金融界：“从事家办十多年后，我们发现，凡是那些几十亿甚至上百亿的华人家族、华人企业、华人品牌，他们不约而同地选择与祖国站在同一边，植根中国、立足华夏。同时，这并不意味着他们需要放弃国外的市场。相反，他们拥有全球视野，通过与世界一流的专业团队和机构合作搭建境内外一体化的家族传承架构，真正完美地实现了‘全球视野，中国情怀’，这也正是我们的灵魂内核。”
因此，泓湖百世全球家办在发展过程中，始终坚持立足华夏，放眼世界，在以华人企业、华人品牌为服务对象的前提下，运用全球化的视野，积极借鉴国际领先家族财富管理机构的发展经验，把握全球脉动，推动创新和进步，以适应快速变化的世界。
根据麦肯锡预测，中国财富管理市场即将迎来黄金十年，在这一风口之下，懂得抓住机遇的头部机构必然将依靠自身卓越的服务能力获取更大的市场份额。而据康朝锋透露，泓湖百世全球家办已经为抓住家族财富管理市场的历史机遇提前做了很多准备，泓湖百世全球家办于2020年先后在青岛、海口和香港注册成立子公司，还在香港取得了1/4/9号牌照，而现在，泓湖百世全球家办正拟在新加坡设立分公司。
了解家办行业就会知道，新加坡是当前家族办公室监管框架最为成熟的国家之一，在政策红利、税收优惠以及全球资产配置需求下，吸引了世界各国企业家前往新加坡设立家族办公室，过去3年，新加坡家族办公室设立增长超7倍。
未来，随着子公司落地新加坡，泓湖百世全球家办也将进一步外探潮流，并通过全球化的竞争不断强化自身专业和服务能力，为超高净值客户提供全面、卓越的家族财富管理产品与服务体系，打造中国一流、世界知名的家族办公室。
“我们将不忘初心，致广大而尽精微，助力更多的华人企业与华人品牌实现基业长青，百世传承！”康朝锋说。
