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2016年1月,恽某再次借款30万元,却被迫签订了50万的空白借款合同,实际到手仅22.8万元。因高额利息无力偿还,恽某本想找其他小贷公司借款,不料正中陆某下怀。随后,陆某和同伙周某等人开始环环设套。
嫌疑人利用被害人急于借钱的心理,利用部长手段让被害人把借款合同的字签掉。再到银行制造虚假的转账流水。
通过不断的转账、取现等操作,虚高债务越来越高,最后,恽某签下了140万元的借款合同,但实际到手却只有5万5千元。
受害人恽某称,其中40万是保证金,45万需要还给上一个借款人周某,15万说欠陆某的钱,还有30万是下一个月利息。
恽某明知是火坑,但在威逼恐吓下还只能往里跳,最后干脆离家躲债。随后,他被一纸诉状告上法庭。由于害怕,恽某并没到庭应诉,而陆某提供的反而成了关键。由于有银行流水和借款上金额相印证,被害人没有任何表明,只拿到那么点钱,法院也只能认定放款人胜诉。
今年初,检察院、法院在排查有关套路贷诉讼时,发现了可疑之处。陆某仅在常州市新北法院就有十多起民间借贷纠纷,涉及的债务从数万元至数十万元不等,金额总计上百万元,而且都胜诉了!
进一步调查发现,陆某很可能是职业放贷人,涉嫌"套路贷"。7月4日,警方立案侦查。经过一个多月的调查,陆某、周某、苏某等4人被抓获。他们通过设置"保证金"、"砍头息"等方式虚高借款协议,一旦受害人无力偿还,就采用虚假诉讼的方式追债。
为了打赢官司,他们还精心设置了陷阱。被害人在还款时,嫌疑人会以现金或者转账到指定人的银行卡方式隐匿被害人还款的,最后通过法院能证明他借款行为,但是被害人相关还款就被他隐匿掉了,所以他能赢得诉讼。
就这样,陆某等人通过虚假民事诉讼、暴力要债等"套路贷"手段,对多名被害人实施诈骗,共计人民币200多万元。目前,案件正在进一步审理中。
警方提醒广大民众，“套路贷”往往是通过虚增债权债务、制造银行流水痕迹、故意失联制造违约等方式，形成链条，试图借助民事诉讼实现非法目的。作为借款人，要加强风险意识，莫为“无抵押”“低门槛”“秒放款”等虚假借贷广告所惑。一旦误入**，要敢于揭发、勇于维权，积极配合司法部门的调查取证。
