好吧,因为1月、2月没有总结,3月才想要总结一下,干脆就写个一季度总结吧。
年初我制定了今年的投资目标:目标收益3w,收益率20%,整体收益率12.5%,计划通过以下组合来实现今年的目标收益。
1、30%基金定投,目标收益率10%,目标收益4800,月收益400,教育金;
2、35%波段操作,目标收益率25%,目标收益14000,月收益1120;
3、35%长线持有,目标收益率20%,目标收益11200,月收益934。
年初激进的买入金鹰核心资源,由于次新股大跌,造成亏损8000多,目前基金持有3只,满仓状态,下面盘点以下一季度的收益情况。
总收益7775,收益率5.18%,整体收益率3.06%,对照全年的目标完成25.9%,时间过去四分之一,完成序时目标。
定投:收益1054,收益率1.98%,如果不是这几天的连续下跌是可以完成目标的,但是投资没有如果,没完成就是没完成,其实这个投资也是看天吃饭。
波段:暂且把股票投资当做波段操作吧,毕竟基金账户我处于放养状态,算不上波段操作了。收益12124,收益率7.77%,这个是拿证券账户资金来计算收益率的,这个本金是债务,如果按照波段本金计算是23.09%。超额完成目标,快完成全年目标了。
长线:收益-5403,收益率-5.05%,计算的本金是原来计划的波段和长线本金总和。长线亏损是金鹰核心资源造成的,经过2个月的努力,已经获得了3000左右的收益了,如果扣除亏损有3%的收益,按照计划本金收益是5.71%,也完成进度了。
基金持仓:
1、汇丰晋信大盘:定投收益1.63%,长线收益0.32%,比较抗跌,涨的时候还可以,比较稳健。
2、南方消费分级:定投收益3.78%,长线收益4.73%,得益于今年消费股大涨,该基收益很好。
3、南 方 量 化 :定投收益-1.67%,长线收益-1.3%,不抗跌,之前收益比汇丰高不少,这几天连续下跌,跌到亏损了。
本有调基金的打算,后来仔细考虑一下,当初选择这3只基金是为了分散投资,大盘、中小盘和消费主题均有,相信假以时日南方量化也会追上来的。
股票持仓:
经过一段时间的磨合,接下来股票打算主要以格力电器、五粮液、福耀玻璃、复星医药、中国交建、特变电工为主,70%作为主仓位,30%作为动态资金,根据实际情况灵活调整。关注国轩高科、赣锋锂业和老板电器,可以做做波段。
盘点股票收益,我赚的钱大部分都是福耀玻璃和格力电器这两只股票的盈利,五粮液拿了2/3天赚了1000多,五粮液、恒瑞医药、复星医药都很不错,这段时间都在猛涨中。五粮液我从不到37就想下手,觉得等等吧,有些贵,一直等到40多,之前买了几手,卖了,觉得还是需要持有一些,又买了几手,好在买的都是低点。
这周股票我追了涨停股,小赚了几百块,最高收益1500多,可惜没卖出,2天时间10%的收益够了,我想着还能不能拉个涨停,就多拿了半天,之后就不行了,多拿了两天,收益缩水大半,最后清仓只赚了400多,有些遗憾,但是还好,一次尝试,多些经验。之后又追了一带一路的几只股票,结果大部分都是小亏,事实证明还是我最初的策略是正确的,决不追涨,逢低买入。
反思:这一周尝试追热点,最后仔细盘点还亏掉了一些利润,所以我接下来还是简单操作,省心一些。