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2017年1-4月基金投资反思

[2017-04-28 11:03:00] 来源:她理财网 编辑:小火苗 点击量:
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导读:2017年已经过去了三分之一,上证指数从1月份的3100多点到今天还在3100多点晃悠,前两天经过了一系列的减仓动作,锁定了一部分盈利,但是通过深入思考也发现了其中很多的问题。一、有追涨杀...

2017年已经过去了三分之一,上证指数从1月份的3100多点到今天还在3100多点晃悠,前两天经过了一系列的减仓动作,锁定了一部分盈利,但是通过深入思考也发现了其中很多的问题。


一、有追涨杀跌的嫌疑

在指数上到3250点的时候,每一次下跌都会买入,觉得自己仓位才五成,还是应该继续加,如果真的上到3500点了,风险也就很大,那时候尽量少买或不买,买入没有几天后,指数疯狂的连跌六天,说实话跌的我心里都没什么底,但是重仓的基金跌的并不多,就在前两天清仓了。清仓理由是,有一只仓位太重已经到了10万元了,虽然最近涨势不错,但是接下来如果要是真到了3000点,利润回吐也受不了,所以减仓。


二、没有做到知行合一

当时给自己定的纪律是,单只基金投资够两万以上,并且年化收益率能够达到15% 以上,就全部赎回,赎回的三只基金,都不满足以上的两个条件。每个月存量和增量资金的投入没有给自己定上限和下限,当时制定的点投法投资策略,也因为几个月的横盘无法实施。也有指数回调多少补仓多少的纪律,但是执行的不好,每个月买入的时间比较随意。


三、主观的去择时

3000点以下的时候不敢投,总觉得会更低,所以点位低的时候买的少,3000点以上开始觉得会有更高,所以,大胆的买入,结果买成了倒金字塔。虽然总体来说盈利的多但是买入方式是有问题的。


四、现金管理做得不好

我一直说今年要调整资产配置,基金投资要占到资产配置五成以上,但是大部分的钱还是在P2 P里面,都是等每个月到期的时候买,可是真的出现好的买点的时候手里钱确不够。就如年前1月16号那天,很多基金净值都跌到几个月来的最低,我也看到了非常好的买入机会,结果手里就两万块钱了,只能挑着买了几个,结果最好的那只基金到现在涨了接近15% 了,现在后悔买的少了。


现金管理很重要特别是我这种买的金额比较大的,手里一定要有流动资金,不然机会出现的时候没有钱,等有钱的时候,机会已经错过了。也因为手里流动资金不够,会选择不太好的卖点卖出自己的基金。


五、卖出表现好的,留着表现差的

通过这两年的买入、卖出再买入等一系列操作我发现,在阶段内如果表现好的基金会持续表现好,而一个阶段内表现不好的可能会持续表现不好,可以是半年或者一年为周期,比如我一直买的银华富裕,从去年3月到今年我一共卖出了三次,但是事实证明,一次比一次买回的净值要高,如果我从去年一直持有到现在不卖出的话,那么收益率和总的收益金额会很高,还有天弘永定价值成长也一样,卖了三次,又买回,结果一次比一次买回的价钱都要高,来回折腾浪费了不少申购和赎回的费用。就这样随便丢掉了自己的仓位,也是很可惜的。


而表现不好的呢,一年了还是那样没什么太大的起色,卖了长盛电子信息和中邮战略新兴产业,以及富国中证军工产业,这几个还是卖的很成功小赚一点点,觉得不好就给清了。


今年量化基金和中小创表现超级不好,手里有四只,一直在不断的定投,结果还是那样,不过作为基金配置肯定还是要有的,大家都买大蓝筹的时候,不留点中小创,等到风水轮流转那天手里没有仓位,再买的时候价格就太高了。


六、关于波段和定投的思考

基金小组里大家经常讨论波段和定投哪个好,哪个收益高的问题,说实话我也不知道怎么定义自己到底是波段还是定投,姑且叫做智能定投吧,每个月都再买,觉得低了多买点,高了少买点。不过指数基金确实应该长期定投,这种横盘震荡的市场,做波段也赚不到什么钱,但是去年11月买过沪深300,一个阶段内涨了接近10% 到也很出乎意料,只是买的有点少。


关于主题基金、行业基金我是不敢碰,确实没有那个脑子,根本看不懂哪个该涨了,哪个要回调,比如军工这个行业吧,有点复杂事件涨几天,等大家觉得它暴涨都开始买的时候,他又连续下跌,反正这种行业类的我吃过一次亏就再也不会碰了,只赚自己能赚到的钱吧。别人收益高也很眼红,但是,钱是自己的,真的亏了本金谁肉疼谁知道。


定投还是要坚持,就如我买的一直基金一年多了表现都超级不好,大盘从2638来到3100多的时候,它基本没啥变化,我索性不管他,一个月买个一两千的放着,结果可倒好,最近一个月不管大盘跌还是涨,它都涨的很高调,所以有时候既然是定投多坚持一下也没什么问题,毕竟混合型的基金也许这一年行情没有抓住下一年行情就全部踩中,所以,还是该卖的时候要卖,该坚持的时候要坚持。


七、心态问题

投资的心态很重要,仓位10几万的时候一天涨涨跌跌的也无所谓20多万的时候也觉得还可以,但是上到40万左右了就觉得焦躁不安了,所以这个跟金额有直接的关系,虽然那钱也不着急用,但是每天就是忍不住的看盘,关注涨跌,琢磨着是应该再买点,还是减减仓,这样非常不好,仓位还是要控制在自己心态不受影响的范围内,每天关注太多,对投资起不到什么好作用,有的时候会盲目的做出错误的决定。还是应该把时间多放在,读书,思考,和研究策略上面,短期的涨跌放在历史的长河里,那就是沧海一粟,以后也会觉得自己很可笑的。


八、找到属于自己的交易策略

小她里很多人的经验和理论都很好,但是也有很多持反对意见的,大家争论不休,但是我最近看了一本书叫做《从一万到一亿——证券期货之老鬼真言》,里面说的一些内容让我豁然开朗。每个投资人都是经过千锤百炼的实战,然后找到属于自己的交易策略,即使巴菲特把他所有的交易策略都给我们,我们也成不了股神,因为这与自身的修行和实战经历是有关系的,所以,交易策略没有好坏之分,要有属于自己的适合自己的,毕竟我们投资的目的是赚钱。

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