夏至已至,我们将迎来一年中最热的时候,心情也容易烦躁,尤其是遇上已经持续调整超2个月股市,更容易“火冒三丈”。不过,理财与养生一样,夏天最需要的是安心,东方添益债券就是这样一款让人安心的纯债基金,给炎热的夏日带来丝丝清爽。
银河证券数据显示,截至6月25日,东方添益债券自2014年12月15日成立以来共取得24.79%的累计收益,年化5.01%。另据晨星网数据显示,该基金最近1年、近2年、近3年年化回报分别为7.81%、3.48%和3.35%,均跑赢同期业绩比较基准及同类平均水平。
4月份以来,股市经历了明显的回撤,截至6月25日,上证综指回撤3.52%,而同期中债总财富指数则上涨0.31%,相比股市,债市表现更加稳健。在此背景下,投资债券型基金是不错的选择。据悉,债基的收益主要源于所投债券的票息、买卖差价及回购收益等。其中票息收入属于固定收益,不受市场变化影响。而作为纯债基金的东方添益债券,只投资于各类债券、回购及银行存款等固定收益类资产,与波动剧烈的股市绝缘。
此外,业内人士表示,无论在怎样的市场环境下,即便是疯狂的牛市里,债券基金的配置价值都不容忽视。因为从资产配置角度来看,固收类资产收益稳定、风险较小、安全性高,是资产配置中必备的底层资产,配置比例最高,用于实现资产的保值增值。股票及偏股型基金等高风险高收益类资产虽然位于金字塔顶端,但配置比例低。
今年以来,虽然股市在一季度高歌猛进,但中长期纯债基金的数量和规模均呈现稳步增长的态势。而东方添益债券作为一只成立近5年的绩优老债基,备受投资者信赖,规模连续3季度持续攀升,截至今年一季度规模29.04亿份,较去年四季度增长逾一倍,可谓老当益壮。
对于基金近来表现,基金经理吴萍萍表示,今年以来,东方添益债券灵活调整久期及仓位,在信用风险可控情况下,优选中高等级信用债以获取稳健的底仓收益,充分发掘单个券种超额收益机会,利率债方面择机参与利率债波段机会,博取贝塔收益,获得了较好的投资回报。